Artiks Артикс - 1с, Консультант плюс, журналы, обслуживание
Консультант Плюс 1С: Франчайзи Электронная отчётность
Консультант Плюс

Справочные правовые системы
"Консультант Плюс"



Справочно правовые системы Консультант плюс Правовые системы
Консультант Плюс
Журналы Главная книга и Главная Книга: Конференц-Зал Журналы "Главная книга"
Новое в законодательстве - недельные обзоры документов законодательства России. Подготовлены специалистами КонсультантПлюс Новое в законодательстве
Документ недели - каждую неделю выбирается самый важный документ из вновь появившихся и подробно комментируется. Оригинал рассматриваемого документа можно бесплатно скачать Документ недели
Спецпроект - Тематические подборки документов Спецпроект
Ответы специалиста на Ваши вопросы Консультации
Для клиентов - информация для пользователей систем Консультант Для клиентов
Форма заказа на покупку или демонстрацию справочно правовых систем консультант плюс Заказ на покупку / демонстрацию
Заказ документа - форма заказа нормативных документов Заказ документа
Антивирусы - прейскурант на антивирусные программы. Антивирус Касперского, Доктор Вэб, Norton Antivirus. Описание антивирусов. Форма заказа Антивирусы
Полезные советы по работе с правовыми системами консультант Полезные советы


Контактная информация

тел: (495) 721-35-86
e-mail: написать письмо

Новое в законодательстве


Банковское дело



Банковское дело

[07.09.2004-13.09.2004]

"ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (утв. ЦБ РФ 19.08.2004 N 262-П)
Зарегистрировано в Минюсте РФ 06.09.2004 N 6005. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Установлена обязанность кредитной организации идентифицировать лицо, находящееся у нее на обслуживании, при совершении банковских операций и иных сделок. Кредитная организация устанавливает и идентифицирует выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок. Перечислены случаи, когда кредитная организация может не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя. В кредитной организации должна быть разработана и утверждена программа идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретаталей. Перечислены требования, предъявляемые к Программе. Определен порядок идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателей. Перечислены сведения и документы, сбор которых производится кредитной организацией. Сведения фиксируются в досье клиента. Установлены требования, предъявляемые к его формированию, а также порядок заполнения документов, включаемых в досье. В Положении отражены также особенности идентификации клиентов и выгодоприобретателей при совершении отдельных видов банковских операций и иных сделок. Предусмотрена возможность осуществления упрощенной идентификации физического лица. Указано, что программы идентификации, действующие на день вступления в силу нового Положения, должны быть приведены в соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу данного документа.

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 09.08.2004 N 1486-У "О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ ЗА СОБЛЮДЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ПРОГРАММ ЕГО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 03.09.2004 N 6003. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Установлены квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях. Специальными должностными лицами являются ответственный сотрудник, а также сотрудник соответствующего структурного подразделения (при наличии такового). Перечислены квалификационные требования, предъявляемые к ним, а также основания, при наличии которых указанные сотрудники признаются не соответствующими квалификационным требованиям.

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 17.08.2004 N 1490-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 20 ДЕКАБРЯ 2002 ГОДА N 207-П "О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 03.09.2004 N 6004. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Порядок формирования и направления кредитной организацией сведений в уполномоченный орган дополнен новым пунктом о порядке работы кредитной организации со сведениями об операциях, в отношении которых возникло подозрение, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, поступающими от филиала этой кредитной организации, самостоятельно не передающего отчета в уполномоченные органы. Дополнен новым положением порядок направления подтверждений о приеме сведений об операциях, полученных от кредитной организации. Утрачивает силу пункт 6.5 о формировании Банком России справочника государств (территорий), не участвующих в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Внесены изменения в отдельные строки таблицы, содержащейся в приложении 3 "Справочник видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Приложение 4 "Структура DBF-файла передачи ОЭС" изложено в новой редакции.

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 18.08.2004 N 1491-У "О ПРЕДСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ О СЧЕТАХ, ОТКРЫТЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ УЧРЕЖДЕНИЯМ В УЧРЕЖДЕНИЯХ БАНКА РОССИИ И КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ (ИХ ФИЛИАЛАХ) ДЛЯ УЧЕТА ОПЕРАЦИЙ СО СРЕДСТВАМИ, ПОЛУЧЕННЫМИ ОТ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ И ИНОЙ ПРИНОСЯЩЕЙ ДОХОД ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 01.09.2004 N 6000. Вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования в "Вестнике Банка России" и действует до 01.02.2005.
Указание издано в целях выполнения Федерального закона от 23.12.2003 N 186-ФЗ "О федеральном бюджете на 2004 год". Определен порядок составления и представления подразделениями расчетной сети Банка России, а также кредитными организациями информации о счетах, открытых федеральным учреждениям, для учета операций со средствами, полученными от предпринимательской и иной приносящей доход деятельности. Указанная информация представляется территориальным учреждениям Банка России в соответствии с утвержденной формой. На основании полученной от подразделений расчетной сети Банка России и кредитных организаций информации территориальные учреждения Банка России составляют сводную по территориальному учреждению Банка России информацию в соответствии с утвержденной формой. Отдельно регламентирован порядок составления и представления информации филиалами кредитных организаций, расположенными на территории Чеченской Республики, полевыми учреждениями Банка России, Первым операционным управлением Банка России и Департаментом полевых учреждений Банка России.

УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 25.08.2004 N 1493-У "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 24.04.2003 N 1274-У "ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ПРИМЕНЕНИЯ ФОРМАТОВ РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ЭЛЕКТРОННЫХ РАСЧЕТОВ ЧЕРЕЗ РАСЧЕТНУЮ СЕТЬ БАНКА РОССИИ"
Зарегистрировано в Минюсте РФ 07.09.2004 N 6006. Вступает в силу с 01.01.2005.
Изменена максимальная длина поля 104 расчетного документа, платежного ордера, оформляемого в соответствии с Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации, утвержденным ЦБ РФ 03.10.2002 N 2-П. Длина указанного поля составит 20 символов.

(По материалам обзора, подготовленного "Консультант Плюс")

Заказать документ


Архив: 04.10 27.09 20.09 13.09 06.09






Copyright © 2002-18 Artiks
Телефон: +7 495 721-35-86
Дизайн -
студия "Неоновый Жук"