Artiks Артикс - 1с, Консультант плюс, журналы, обслуживание
Консультант Плюс 1С: Франчайзи Электронная отчётность
Консультант Плюс

Справочные правовые системы
"Консультант Плюс"



Справочно правовые системы Консультант плюс Правовые системы
Консультант Плюс
Журналы Главная книга и Главная Книга: Конференц-Зал Журналы "Главная книга"
Новое в законодательстве - недельные обзоры документов законодательства России. Подготовлены специалистами КонсультантПлюс Новое в законодательстве
Документ недели - каждую неделю выбирается самый важный документ из вновь появившихся и подробно комментируется. Оригинал рассматриваемого документа можно бесплатно скачать Документ недели
Спецпроект - Тематические подборки документов Спецпроект
Ответы специалиста на Ваши вопросы Консультации
Для клиентов - информация для пользователей систем Консультант Для клиентов
Форма заказа на покупку или демонстрацию справочно правовых систем консультант плюс Заказ на покупку / демонстрацию
Заказ документа - форма заказа нормативных документов Заказ документа
Антивирусы - прейскурант на антивирусные программы. Антивирус Касперского, Доктор Вэб, Norton Antivirus. Описание антивирусов. Форма заказа Антивирусы
Полезные советы по работе с правовыми системами консультант Полезные советы


Контактная информация

тел: (495) 721-35-86
e-mail: написать письмо

Новое в законодательстве


Банковское дело



Банковское дело

[03.07.2017-09.07.2017]

Информация Банка России от 03.07.2017 "Об установлении уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности для целей инвестирования средств пенсионных накоплений и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих"

Банком России установлены рейтинги кредитоспособности для целей инвестирования средств пенсионных накоплений и накоплений для жилищного обеспечения военнослужащих
В частности, установлены рейтинги: выпуска облигаций (в том числе субординированных облигаций), при отсутствии рейтинга выпуска - для эмитента таких облигаций, либо поручителя (гаранта) по таким облигациям; кредитной организации, в которой размещен субординированный депозит; эмитента ценных бумаг. Для целей настоящего Решения приводятся виды кредитных рейтингов национальных и иностранных кредитных рейтинговых агентств. Решение подлежит применению с даты вступления в силу Положения Банка России от 01.03.2017 N 580-П.

Информация Банка России от 03.07.2017 "Об установлении уровней рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств негосударственного пенсионного фонда"
С 14 июля 2017 года Банком России устанавливаются новые рейтинги долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств НПФ
Приводятся уровни рейтинга долгосрочной кредитоспособности: выпуска (при отсутствии рейтинга выпуска - рейтинг эмитента или рейтинг поручителя (гаранта)) облигаций; дебитора; кредитных организаций. Приводятся значения уровня кредитного рейтинга для российских и иностранных объектов рейтинга.

Указание Банка России от 24.05.2017 N 4385-У "О признании утратившими силу отдельных нормативных актов Банка России о порядке предоставления кредитов Банка России, обеспеченных золотом"
Зарегистрировано в Минюсте России 20.06.2017 N 47074.
Положение Банка России от 30 ноября 2010 года N 362-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом" признано утратившим силу
В связи с прекращением операций по предоставлению кредитов Банка России, обеспеченных золотом, указанное Положение с внесенными в него изменениями признано утратившим силу. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

"Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц"
(утв. Банком России 27.06.2017 N 12-МР)
Банк России напоминает о недопустимости формального подхода в вопросах идентификации бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц
Банк России обращает внимание на необходимость проведения анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о физическом лице до признания такого физического лица бенефициарным владельцем клиента и рекомендует осуществлять следующие действия: использовать информацию о бенефициарных владельцах клиентов - юридических лиц, получаемую клиентами в результате реализации требований статьи 6.1 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), наряду со сведениями, которые организации получают самостоятельно, обращаясь к доступным им на законных основаниях источникам информации; в случае непредставления клиентом - юридическим лицом сведений о своем бенефициарном владельце не допускать признания бенефициарным владельцем клиента его единоличного исполнительного органа в "автоматическом" порядке, то есть без проведения соответствующих мероприятий и анализа полученных от клиента документов и сведений. При этом не исключены случаи, когда единоличный исполнительный орган может быть обоснованно признан бенефициарным владельцем юридического лица, если будет установлено, что единоличный исполнительный орган соответствует критериям, определенным статьей 3 Федерального закона N 115-ФЗ; реализовывать полный комплекс мер, предусмотренный правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, по выявлению и идентификации бенефициарного владельца клиента, в случае, когда у организации имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем такого клиента является физическое лицо, отличное от физического лица, информация о котором представлена клиентом, либо в случае, когда клиентом не представлена информация о его бенефициарном владельце; фиксировать сведения о принятых организацией мерах по идентификации физического лица в качестве бенефициарного владельца клиента и их результатах в анкете (досье) клиента; фиксировать в анкете (досье) клиента как сведения о бенефициарном владельце, представленные клиентом - юридическим лицом, так и сведения о бенефициарном владельце клиента - юридического лица, установленные организацией.

"Методические рекомендации об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц" (утв. Банком России 27.06.2017 N 13-МР)
Банком России рекомендованы источники информации, позволяющие выявить при приеме на обслуживание публичных должностных лиц
В целях повышения эффективности мер по выявлению ПДЛ и выполнению требований Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ Банк России рекомендует организациям осуществлять следующие мероприятия:
- в отношении определения понятий "иностранное публичное должностное лицо", "должностное лицо публичных международных организаций" принимать во внимание информацию, содержащуюся в письме Банка России от 18.01.2008 N 8-Т;
- в целях выявления при приеме на обслуживание российское публичное должностное лицо использовать следующие источники информации: в отношении государственных должностей Российской Федерации - Указ Президента РФ от 11.01.1995 N 32 "О государственных должностях Российской Федерации"; в отношении должностей членов Совета директоров Банка России - информацию, размещенную на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"; в отношении должностей федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом РФ или Правительством РФ, должностей в Банке России, государственных корпорациях и иных организациях, созданных в Российской Федерации на основании федеральных законов, включенных в перечни должностей, определяемые Президентом РФ, - самостоятельно осуществлять мониторинг соответствующего законодательства РФ; анализировать информацию, размещаемую органами государственной власти Российской Федерации и органами государственной власти иностранных государств на их официальных сайтах в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", использовать информацию российских и иностранных компаний, предлагающих информационные продукты.

Информация Банка России "Об установлении уровня рейтинга долгосрочной кредитоспособности некоторых активов, принимаемых к расчету собственных средств управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных Пенсионных фондов и соискателей лицензии управляющей компании"
Банком России установлены рейтинги долгосрочной кредитоспособности некоторых активов принимаемых к расчету собственных средств УК ИФ, ПИФ и НПФ
Приводятся уровни рейтингов долгосрочной кредитоспособности: кредитных организаций; выпуска (при отсутствии рейтинга выпуска - рейтинг эмитента или рейтинг поручителя (гаранта)) по таким облигациям; дебитора. Используются следующие виды рейтингов иностранных рейтинговых агентств: рейтинги кредитного рейтингового агентства Fitch Ratings - рейтинг дефолта эмитента (Issuer Default Rating), рейтинг финансовых обязательств корпоративных эмитентов (Corporate Finance Obligations), долгосрочный рейтинг сделок структурированного и проектного финансирования, а также в сфере государственных финансов (Long-term rating of structured finance, project finance and public finance obligations); рейтинги кредитного рейтингового агентства S&P Global Ratings - кредитный рейтинг эмитента (Issuer Credit Rating), долгосрочный кредитный рейтинг долгового обязательства (Long-Term Issue Credit Rating); рейтинги кредитного рейтингового агентства Moody's Investors Service - рейтинг эмитента (Issuer Rating), корпоративный рейтинг (Corporate Family Rating), рейтинг эмитента ценных бумаг структурированного финансирования (Structured Finance Issuer Rating), рейтинг долгосрочных долговых обязательств корпоративных эмитентов (Long-Term Corporate Obligation Rating), долгосрочный рейтинг структурированного финансирования (Structured Finance Long-Term Rating), рейтинг банковского депозита (Bank Deposit Rating). Корпоративный рейтинг (Corporate Family Rating) применяется в отношении лица только в случае, когда указанный рейтинг присвоен непосредственно данному лицу Используются следующие виды кредитных рейтингов кредитных рейтинговых агентств АО "Эксперт РА" и АКРА (АО): рейтинги кредитного рейтингового агентства АО "Эксперт РА" - рейтинги кредитоспособности банков и рейтинги кредитоспособности региональных и муниципальных органов власти РФ, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для РФ; рейтинги кредитного рейтингового агентства АКРА (АО) - кредитные рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для РФ; Настоящее Решение подлежит применению с 14 июля 2017 года.

Информация Банка России "О включении ценных бумаг в Ломбардный список Банка России"
В Ломбардный список Банка России включены новые ценные бумаги
Такими бумагами, в частности, являются: биржевые облигации "Газпромбанк" (Акционерное общество), имеющие идентификационный номер выпуска 4B021300354B; биржевые облигации Акционерного общества "Тинькофф Банк", имеющие идентификационный номер выпуска 4B020102673B001P; биржевые облигации государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)", имеющие идентификационные номера выпусков 4B02-07-00004-T-001P, 4B02-08-00004-T-001P, 4B02-09-00004-T-001P; биржевые облигации Федерального государственного унитарного предприятия "Почта России", имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-03-00005-T-001P; биржевые облигации Публичного акционерного общества "Федеральная гидрогенерирующая компания - РусГидро", имеющие идентификационный номер выпуска 4B02-05-55038-E-001P; жилищные облигации с ипотечным покрытием Акционерного общества "Коммерческий банк ДельтаКредит", имеющие государственный регистрационный номер выпуска 41803338B.

Указание Банка России от 29.05.2017 N 4392-У "О внесении изменений в приложение 1 к Указанию Банка России от 3 декабря 2012 года N 2919-У "Об оценке качества управления кредитной организации, осуществляющей функции центрального контрагента"
Зарегистрировано в Минюсте России 23.06.2017 N 47131.
Внесены уточнения в примечания к таблицам оценки качества системы управления рисками центрального контрагента
Изменения, касающиеся определения рейтинга контрагента - резидента и нерезидента, затронули таблицу 2 "Показатель управления рисками ЦК", таблицу 3 "Показатель управления правовым риском ЦК", таблицу 4 "Показатель управления кредитным риском ЦК". Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Федеральный закон от 01.07.2017 N 128-ФЗ "О внесении изменений в статьи 14 и 17.2 Федерального закона "О рынке ценных бумаг" и статью 5 Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" и отдельные законодательные акты Российской Федерации"
Требование о листинге при допуске ценных бумаг к организованным торгам не распространяется на облигации Банка России
Также в отношении облигаций Банка России исключены требования, установленные к процедуре приобретения облигаций их эмитентом. Данные исключения направлены на создание условий наиболее оперативного обращения облигаций Банка России, поскольку в отличие от иных эмиссионных ценных бумаг, их выпуск служит целям реализации денежно-кредитной политики Банка России, направленной на защиту и обеспечение устойчивости рубля. Кроме того, принятый Закон продлевает до 1 января 2019 года действие положений об обязательном досудебном порядке урегулирования спора при наличии разногласий между потерпевшим и страховщиком относительно исполнения последним своих обязательств по договору обязательного страхования ответственности владельцев транспортных средств.

Федеральный закон от 01.07.2017 N 153-ФЗ "О внесении изменения в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
Взаимодействие Банка России с кредитными организациями может осуществляться с использованием доступа к личному кабинету
Личный кабинет кредитные организации вправе использовать в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также для осуществления иных прав и обязанностей. Порядок взаимодействия Банка России с кредитными организациями при использовании ими личного кабинета будет определяться нормативным актом Банка России.

(По материалам обзора, подготовленного "Консультант Плюс")

Заказать документ


Архив: 07.08 01.08 24.07 17.07 10.07






Copyright © 2002-20 Artiks
Телефон: +7 495 721-35-86
Дизайн -
студия "Неоновый Жук"