"Методические рекомендации о применении документа КПРС - МОКЦБ "Принципы для инфраструктур финансового рынка" в части оценки достаточности ликвидных чистых активов"
(утв. Банком России 09.08.2016 N 25-МР)
Банком России разработаны Методические рекомендации в целях обеспечения единообразного применения операторами платежных систем Принципа 15 "Общий коммерческий риск"
Принцип 15 "Общий коммерческий риск" предусмотрен документом КПРС - МОКЦБ "Принципы для инфраструктур финансового рынка".
Оператору рекомендуется ежегодно проводить оценку достаточности ликвидных чистых активов посредством расчета стоимости чистых активов, стоимости ликвидных активов, текущих операционных расходов, а также определения стоимости ликвидных чистых активов и соотнесения стоимости ликвидных чистых активов и текущих операционных расходов.
Приведены порядок и формулы расчета указанных показателей.
Указание Банка России от 12.07.2016 N 4067-У
"О внесении изменений в Указание Банка России от 1 апреля 2014 года N 3223-У "О требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита кредитной организации"
Зарегистрировано в Минюсте России 08.08.2016 N 43152.
Уточнены квалификационные требования к руководителям служб кредитной организации
Предусмотрено, в частности, что квалификация в области управления рисками, и (или) внутреннего контроля, и (или) аудита, которую имеет лицо, назначаемое на должность руководителя службы кредитной организации, признается достаточной, в случае если это лицо получило дополнительное профессиональное образование (освоило программу повышения квалификации или программу профессиональной переподготовки) в области управления рисками, и (или) внутреннего контроля, и (или) аудита и обладает профессиональными навыками в этой области. Удостоверение о повышении квалификации или диплом о профессиональной переподготовке должны соответствовать требованиям, установленным законодательством РФ об образовании.
Установленные квалификационные требования применяются также к лицам, на которых временно (более двух месяцев) возлагается исполнение должностных обязанностей руководителей служб кредитной организации.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Указание Банка России от 25.07.2016 N 4082-У
"О внесении изменения в пункт 2 Указания Банка России от 2 декабря 2015 года N 3873-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков"
Зарегистрировано в Минюсте России 15.08.2016 N 43230.
Отложен срок начала осуществления банками оценки показателя риска концентрации
Оценка экономического положения банков осуществляться с учетом еще одного показателя - риска концентрации (Указание Банка России от 02.12.2015 N 3873-У).
Согласно поправкам оценка данного показателя осуществляется:
для банков, размер активов которых составляет 500 млрд. рублей и более - по состоянию на 1 апреля 2017 года (ранее - с 1 июля 2016 года);
для банков, размер активов которых менее 500 млрд. рублей - по состоянию на 1 октября 2017 года (ранее - с 1 июля 2017 года).
Указание Банка России от 20.07.2016 N 4079-У
"О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Зарегистрировано в Минюсте России 10.08.2016 N 43196.
В перечень лиц, которых кредитная организация обязана идентифицировать до приема на обслуживание, включена иностранная структура без образования юридического лица
Банком России, в частности:
скорректирован перечень сведений, получаемых в целях идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физических лиц, идентификации представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев;
уточнен перечень сведений, получаемых в целях идентификации клиентов и выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами, иностранными структурами без образования юридического лица, индивидуальными предпринимателями, физическими лицами, занимающимися в установленном законодательством порядке частной практикой;
конкретизированы сведения, включаемые в анкету (досье) клиента, в части сведений о результатах проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
|
