Artiks Артикс - 1с, Консультант плюс, журналы, обслуживание
Консультант Плюс 1С: Франчайзи Электронная отчётность
Консультант Плюс

Справочные правовые системы
"Консультант Плюс"



Справочно правовые системы Консультант плюс Правовые системы
Консультант Плюс
Журналы Главная книга и Главная Книга: Конференц-Зал Журналы "Главная книга"
Новое в законодательстве - недельные обзоры документов законодательства России. Подготовлены специалистами КонсультантПлюс Новое в законодательстве
Документ недели - каждую неделю выбирается самый важный документ из вновь появившихся и подробно комментируется. Оригинал рассматриваемого документа можно бесплатно скачать Документ недели
Спецпроект - Тематические подборки документов Спецпроект
Ответы специалиста на Ваши вопросы Консультации
Для клиентов - информация для пользователей систем Консультант Для клиентов
Форма заказа на покупку или демонстрацию справочно правовых систем консультант плюс Заказ на покупку / демонстрацию
Заказ документа - форма заказа нормативных документов Заказ документа
Антивирусы - прейскурант на антивирусные программы. Антивирус Касперского, Доктор Вэб, Norton Antivirus. Описание антивирусов. Форма заказа Антивирусы
Полезные советы по работе с правовыми системами консультант Полезные советы


Контактная информация

тел: (495) 721-35-86
e-mail: написать письмо

Новое в законодательстве


Банковское дело



Банковское дело

[21.06.2016-27.06.2016]

Федеральный закон от 23.06.2016 N 191-ФЗ "О внесении изменений в статью 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
С 1 сентября 2016 года сведения, необходимые для идентификации клиента банка, могут представляться в форме электронного документа
С указанной даты вступает в силу закон, предусматривающий упрощение порядка открытия банковских счетов экономическим субъектам, а также совершенствование процедуры идентификации клиентов. Согласно закону организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях идентификации (обновления информации о клиенте) будут вправе использовать представленные клиентами сведения в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью. Кредитной организации предоставлено право (за исключением установленных случаев) открыть банковский счет клиенту - российской организации без личного присутствия ее представителя в случае, если такой представитель является физическим лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени ЮЛ, при этом: ранее было идентифицировано при личном присутствии; находится на обслуживании в данной кредитной организации; в отношении его с учетом установленной периодичности обновляется информация.

"Положение о порядке передачи банками, иными кредитными организациями в таможенные органы, а также таможенными органами в банки, иные кредитные организации электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, и информации в электронном виде в связи с выдачей банковских гарантий уплаты таможенных пошлин, налогов" (утв. Банком России 27.05.2016 N 545-П)
Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2016 N 42528.
Регламентирован порядок обмена информацией между кредитными организациями и таможенными органами по вопросам, связанным с выдачей банковских гарантий по уплате таможенных пошлин и налогов
Согласно Положению соответствующая информация направляется через ТУ Банка России, Департамент информационных технологий (ДИТ), Центральное информационно-техническое таможенное управление ФТС России (ЦИТТУ). Взаимодействие указанных организаций осуществляется путем обмена архивными файлами в соответствии с графиком обмена сообщениями, предусмотренным приложением к данному Положению. При передаче сообщений между ЦИТТУ и ТУ Банка России через ДИТ Банка России обеспечивается неизменность передаваемых сообщений.

Указание Банка России от 29.04.2016 N 4009-У "О требованиях к лицам (лицу), приобретающим в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью)"
Зарегистрировано в Минюсте России 16.06.2016 N 42554.
Определены требования к инвесторам, приобретающим акции банка в количестве не менее 75 процентов обыкновенных акций либо доли в уставном капитале, представляющие не менее трех четвертей голосов
В частности, установлено, что: инвестор - юридическое лицо, являющееся банком, должно соответствовать одновременно ряду требований, в том числе: иметь лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также осуществлять банковскую деятельность не менее трех лет с даты его государственной регистрации; выполнять нормативы достаточности капитала кредитной организации, установленные Инструкцией Банка России от 3 декабря 2012 года N 139-И "Об обязательных нормативах банков"; относиться к классификационным группам 1 или 2 в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков"; в отношении банка не должны применяться по состоянию на дату предоставления информации в Банк России и в течение последних 12 месяцев запреты и ограничения в соответствии со статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"; иметь положительный суммарный финансовый результат, отраженный в отчетности по форме 0409102 "Отчет о финансовых результатах кредитной организации", установленной Указанием Банка России N 2332-У, за четыре последних квартала, предшествующих рассмотрению документов; не иметь задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату предоставления инвестором информации в Банк России. Инвестор - юридическое лицо, не являющееся банком, должно соответствовать одновременно, в числе прочего, следующим требованиям: осуществлять деятельность не менее трех лет с даты государственной регистрации; иметь положительный суммарный финансовый результат, отраженный в отчете о финансовых результатах, форма которого утверждена приказом Минфина России от 2 июля 2010 года N 66н "О формах бухгалтерской отчетности организаций"; иметь хорошее финансовое положение в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности". Инвестор - физическое лицо должно соответствовать одновременно следующим требованиям: располагать по состоянию на дату представления информации в Банк России чистыми активами (собственными средствами), рассчитанными в соответствии с Положением Банка России от 18 февраля 2014 года N 416-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и физических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации", в размере не менее 10 процентов от размера обязательств банка, обыкновенные акции (доли в уставном капитале) которого приобретаются, рассчитанных на основе Разработочной таблицы для составления бухгалтерского баланса и отраженных в строке 22 формы отчетности 0409806 "Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)", установленной Указанием Банка России N 2332-У, на дату представления инвестором информации в Банк России, увеличенных на предельную величину займа (займов), предоставляемых Агентством по страхованию вкладов на цели финансового оздоровления соответствующего банка; в отношении инвестора должны отсутствовать ограничения (обременения) права распоряжения собственными средствами (имуществом); не иметь задолженности по налогам, сборам, пеням, штрафам перед бюджетами всех уровней и государственными внебюджетными фондами на дату представления информации в Банк России; иметь хорошее финансовое положение в соответствии с Положением Банка России N 254-П. Приводится перечень документов и информации, представляемой инвестором в Банк России в зависимости от его статуса, для оценки финансового положения и деловой репутации. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Указание Банка России от 29.04.2016 N 4010-У "О порядке и условиях проведения закрытого конкурса по отбору приобретателя (приобретателей) имущества и обязательств банков"
Зарегистрировано в Минюсте России 16.06.2016 N 42553.
Установлен порядок и условия проведения отбора приобретателя (приобретателей) имущества и обязательств банков-банкротов
Приобретатель (приобретатели) имущества и обязательств банка определяются на основании закрытого конкурса по отбору приобретателя (приобретателей) имущества и обязательств банка, проводимого государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов", из числа кредитных организаций, имеющих лицензию на привлечение денежных средств физических лиц во вклады, в целях обеспечения урегулирования обязательств банка. Установлены требования, которым должен соответствовать банк-приобретатель для участия в конкурсе. В целях формирования перечня банков-приобретателей Агентство по страхованию вкладов размещает на своем официальном сайте в сети "Интернет" сообщение о приеме заявок банков о заинтересованности в приобретении имущества и обязательств банка. Заявка может быть подана заинтересованным банком в любое время, срок ее действия составляет один год с даты получения Агентством. Устанавливаются требования к содержанию заявки о заинтересованности. Допускается подача коллективной заявки от нескольких банков-приобретателей, которые рассматривается как один банк-кандидат. Не позднее трех рабочих дней со дня принятия Агентством по страхованию вкладов предложения Банка России об участии в урегулировании обязательств банка Агентство принимает решение о проведении закрытого конкурса. Установлены требования к содержанию указанного решения. После принятия указанного решения Агентство по страхованию вкладов формирует перечень банков-кандидатов, которым могут направляться предложения об участии в конкурсе, и направляет его в Банк России, который вправе запретить участие банка-кандидата в закрытом конкурсе. Банкам-кандидатам, которым Банком России не запрещено участвовать в конкурсе, направляются извещения о проведении закрытого конкурса. Плата за участие в закрытом конкурсе не взимается. Участник, получивший от агентства извещение, обязан в указанный в таком извещении срок уведомить Агентство по страхованию вкладов о своем участии и представить документы, характеризующие его финансовое положение. Согласившийся участник направляет в Агентство конкурсное предложение и уведомление о своем согласии на участие в конкурсе. Для проведения закрытого конкурса Агентством по страхованию вкладов из числа служащих Агентства по страхованию вкладов и, по согласованию с Банком России, служащих банка России создается конкурсная комиссия, состоящая не менее чем из 5 человек. Устанавливаются правила работы конкурсной комиссии. Результаты конкурса оформляются протоколом, подписываемым председателем комиссии и победителем. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Письмо Банка России от 14.06.2016 N 014-12-1/4609 "О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов"
Кредитным организациям рекомендовано обратить внимание на операции клиентов по выполнению внешнеторговых контрактов, по которым ввоз товаров в Россию осуществляется с территории Армении или Кыргызстана
Указанные государства присоединились к Договору о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 года. В этой связи существует потенциальная возможность совершения недобросовестными клиентами при расчетах за товары таможенного союза, перемещаемые с указанных территорий, операций, действительными целями которых могут являться уклонение от уплаты налогов, оплата "серого" импорта, отмывание доходов, полученных преступным путем. Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма руководствоваться нормами Положения Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля...", а также рекомендациями писем Банка России от 10 июня 2013 года N 104-Т, от 19 июня 2013 года N 110-Т, от 3 октября 2014 года N 168-Т.

Информация Банка России "О поправочных коэффициентах Банка России"
Установлены поправочные коэффициенты, применяемые с 22 июня 2016 года для корректировки рыночной стоимости некоторых ценных бумаг
С указанной даты при расчете стоимости обеспечения по кредитам Банка России корректировка рыночной стоимости ценных бумаг осуществляется с применением следующих поправочных коэффициентов: в размере 0,9: по облигациям публичного акционерного общества "Государственная транспортная лизинговая компания"; в размере 0,8: по облигациям Публичного акционерного общества Страховая Компания "Росгосстрах".

(По материалам обзора, подготовленного "Консультант Плюс")

Заказать документ


Архив: 24.07 18.07 11.07 04.07 27.06






Copyright © 2002-20 Artiks
Телефон: +7 495 721-35-86
Дизайн -
студия "Неоновый Жук"