Artiks Артикс - 1с, Консультант плюс, журналы, обслуживание
Консультант Плюс 1С: Франчайзи Электронная отчётность
Консультант Плюс

Справочные правовые системы
"Консультант Плюс"



Справочно правовые системы Консультант плюс Правовые системы
Консультант Плюс
Журналы Главная книга и Главная Книга: Конференц-Зал Журналы "Главная книга"
Новое в законодательстве - недельные обзоры документов законодательства России. Подготовлены специалистами КонсультантПлюс Новое в законодательстве
Документ недели - каждую неделю выбирается самый важный документ из вновь появившихся и подробно комментируется. Оригинал рассматриваемого документа можно бесплатно скачать Документ недели
Спецпроект - Тематические подборки документов Спецпроект
Ответы специалиста на Ваши вопросы Консультации
Для клиентов - информация для пользователей систем Консультант Для клиентов
Форма заказа на покупку или демонстрацию справочно правовых систем консультант плюс Заказ на покупку / демонстрацию
Заказ документа - форма заказа нормативных документов Заказ документа
Антивирусы - прейскурант на антивирусные программы. Антивирус Касперского, Доктор Вэб, Norton Antivirus. Описание антивирусов. Форма заказа Антивирусы
Полезные советы по работе с правовыми системами консультант Полезные советы


Контактная информация

тел: (495) 721-35-86
e-mail: написать письмо

Новое в законодательстве


Банковское дело



Банковское дело

[03.06.2014-09.06.2014]

"Положение об оценке соответствия деятельности негосударственного пенсионного фонда требованиям к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц" (утв. Банком России 03.04.2014 N 417-П)
Зарегистрировано в Минюсте России 29.05.2014 N 32480.
Определен состав показателей используемых для оценки соответствия НПФ требованиям, предъявляемым к участию в системе гарантирования прав застрахованных лиц
К таким показателям отнесены:
- "Раскрытие информации об НПФ, в том числе о его деятельности и о лицах, владеющих акциями НПФ, и о физических лицах, которые прямо или косвенно осуществляют контроль..." (это, в частности, наличие на сайте информации, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями законодательства, а также информации о структуре и составе акционеров);
- "Управление рисками интересов при инвестировании средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов" (оценивается показатель по наличию договоров доверительного управления с управляющими компаниями, соответствующими установленным требованиям);
- "Требования к квалификации и деловой репутации членов органов управления..." (в частности, определяется соответствие руководителя требованиям, предусмотренным Федеральным законом "О негосударственных пенсионных фондах");
- "Требования к организации инвестиционной деятельности" (оценивается состав и структура активов, в которые осуществлялись инвестиции, а также соответствие установленным требованиям управляющей компании и специализированного депозитария);
- "Требования к системе внутреннего контроля и системе управления рисками" (проверяется соблюдение НПФ требований законодательства к системе внутреннего контроля и наличие системы управления рисками).
Для соответствия НПФ предъявляемым требованиям деятельность фонда должна быть оценена как удовлетворительная. Приведена методика расчета и определение обобщающего результата по указанным группам показателей.

"Стандарт Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения" СТО БР ИББС-1.0-2014"
С 1 июня 2014 года вводится новый Стандарт обеспечения информационной безопасности организаций банковской системы - СТО БР ИББС-1.0-2014
Стандарт заменит собой СТО БР ИББС-1.0-2010. Документ рекомендован к применению для противостояния угрозам информационной безопасности (ИБ) и обеспечения эффективности мероприятий по ликвидации неблагоприятных последствий инцидентов ИБ (их влияния на операционный, репутационный, стратегический и иные риски) в организациях банковской системы. Стандарт применяется на добровольной основе, если только в отношении отдельных положений обязательность их применения не установлена законодательством РФ и иными нормативными правовыми актами.

Приказ Банка России от 31.05.2014 N ОД-1244 "О внесении изменений в приложение к приказу Банка России от 19 июня 2013 года N ОД-314"
Для УФК по Республике Крым и УФК по г. Севастополю определено время перечисления неиспользованных остатков денежных средств на счетах этих управлений через систему БЭСП
Указанные управления включены в состав участников БЭСП Банка России в качестве ассоциированных. Время, после наступления которого будет осуществляться перевод подразделениями Банка России неиспользованных остатков денежных средств на счетах этих управлений, - 20.00.

"Рекомендации в области стандартизации Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Менеджмент инцидентов информационной безопасности" РС БР ИББС-2.5-2014"
Определены подходы к реализации обнаружения и реагирования на инциденты информационной безопасности организациями банковского сектора (Стандарт РС БР ИББС-2.5-2014)
Настоящие рекомендации распространяются на организации банковской системы РФ, проводящие деятельность по обнаружению инцидентов информационной безопасности в соответствии с требованиями Стандарта Банка России СТО БР ИББС-1.0. В документе описан ряд процессов менеджмента, реализацию которых рекомендовано осуществлять в виде циклической модели Деминга "-планирование-реализация-проверка-совершенствование-планирование-".

"Стандарт Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Методика оценки соответствия информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации требованиям СТО БР ИББС-1.0-2014" СТО БР ИББС-1.2-2014"
Обновлена Методика оценки соответствия информационной безопасности организаций банковской системы требованиям Стандарта
Настоящая Методика (Стандарт Банка России СТО БР ИББС-1.2-2014) распространяется на организации, проводящие оценку соответствия уровня информационной безопасности требованиям Стандарта Банка России СТО БР ИББС-1.0-2014, вводимого в действие с 1 июня 2014 года. Целью настоящей Методики является стандартизация подходов и способов оценки, используемых организацией для определения уровня соответствия информационной безопасности требованиям Стандарта по определенным направлениям (текущий уровень ИБ, менеджмент ИБ, уровень осознания ИБ).

Распоряжение Банка России от 17.05.2014 N Р-399 "О вводе в действие документов, входящих в Комплекс документов в области стандартизации Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации"
С 1 июня 2014 года введены в действие документы, входящие в Комплекс документов в области стандартизации Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации"
В целях повышения уровня информационной безопасности организаций банковской системы РФ вводятся в действие: пятая редакция стандарта Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Общие положения" (регистрационный номер СТО БР ИББС-1.0-2014); четвертая редакция стандарта Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Методика оценки соответствия информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации требованиям СТО БР ИББС-1.0-2014" (регистрационный номер СТО БР ИББС-1.2-2014). С 1 июня 2014 года отменено Распоряжение Банка России от 21 июня 2010 года N Р-705 "О вводе в действие документов Комплекса документов в области стандартизации Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации".

Распоряжение Банка России от 17.05.2014 N Р-400 "О вводе в действие рекомендаций в области стандартизации Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Менеджмент инцидентов информационной безопасности"
С 1 июня 2014 года вводятся в действие рекомендации в области стандартизации Банка России "Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Менеджмент инцидентов информационной безопасности"
Рекомендации, которым присвоен регистрационный номер РС БР ИББС-2.5-2014, опубликованы на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Письмо Банка России от 21.05.2014 N 92-Т "О критериях признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных и наличных операций"
Определены критерии, характеризующие признаки высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных операций
К таким критериям относится: превышение величины 4 процента за последний квартал суммарного значения удельного веса (доли) объема сомнительных наличных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам юридических и физических лиц и удельного веса (доли) объема сомнительных безналичных операций в объемах дебетовых оборотов по счетам юридических лиц; и (или) превышение величины 3 млрд. рублей за последний квартал объема сомнительных операций клиентов с безналичными и наличными денежными средствами в совокупности.

Письмо Банка России от 21.05.2014 N 93-Т "Об особенностях применения нормативных актов Банка России"
Кредитные организации вправе не ухудшать оценку качества ссуд заемщиков на территории Крыма в связи с отсутствием бухгалтерской (финансовой) отчетности, составленной в соответствии с законодательством РФ
Кредитным организациям при классификации предоставленных (предоставляемых) ссуд, а также прочих активов и (или) условных обязательств кредитного характера и определении размера резерва на возможные потери по ним рекомендуется исходить из комплексного анализа деятельности указанных заемщиков, с учетом прогнозной оценки восстановления их деятельности в течение переходного периода (до 1 января 2015 года). Кроме того, при классификации соответствующих ссуд кредитным организациям рекомендуется учитывать пункты 3.10, 3.12.3 и 3.14.3 Положения Банка России от 26.03.2004 N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности".

Письмо Банка России от 26.05.2014 N 95-Т "Об организации функционирования депозитарных учреждений на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя"
Небанковские финансовые учреждения, осуществляющие на территории Крыма деятельность, аналогичную депозитарной деятельности в РФ, до 1 января 2015 года имеют право работать без получения лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
При этом российский депозитарий вправе открыть такому депозитарному учреждению счет депо номинального держателя. В свою очередь, депозитарное учреждение должно предоставить российскому депозитарию документы, подтверждающие его право на осуществление депозитарной деятельности, выданные в соответствии с законодательством Украины, а также документы, подтверждающие намерение продолжить деятельность депозитарного учреждения. По мере получения депозитарным учреждением документов, наличие которых предусмотрено для открытия счета депо номинального держателя в соответствии с российским правом, Банк России рекомендует депозитарному учреждению предоставлять указанные документы в российский депозитарий.

Письмо Банка России от 27.05.2014 N 96-Т "О рекомендациях Базельского комитета по банковскому надзору "Принципы агрегирования рисков и представления отчетности по рискам"
До банковского сообщества доводится неофициальный перевод документа Базельского комитета по банковскому надзору о принципах агрегирования рисков
Агрегирование рисков означает сбор и обработку данных о рисках в соответствии с требованиями к составлению банками отчетности по рискам, позволяющих оценивать свою деятельность с учетом риск-аппетита (толерантности к риску). Документ содержит ряд принципов, открывающих возможности для существенного улучшения процедур управления банками, и направлен, в частности, на совершенствование управленческой отчетности, процесса управления информационными потоками, снижение вероятности и объема убытков, обусловленных недостатками системы управления рисками, развитие стратегического планирования. Изложенные в документе принципы могут применяться как в отношении банковской группы в целом, так и в отношении отдельных банков. Принципы охватывают четыре тесно взаимосвязанных направления:
- общее управление и инфраструктура;
- возможности агрегирования рисков;
- практика представления отчетности;
- контроль, инструменты и взаимодействие органов надзора.

Письмо Банка России от 29.05.2014 N 015-55-4/4158 "О разъяснении вопросов, касающихся предоставления информации держателями реестра владельцев ценных бумаг и номинальными держателями (депозитариями) ценных бумаг"
Банком России обозначен объем и разъяснена правомерность представления информации держателями реестра владельцев ценных бумаг и номинальными держателями (депозитариями) ценных бумаг
Держатели реестра и депозитарии обязаны обеспечить конфиденциальность имеющейся информации. Информация о лице, которому открыт лицевой счет (счет депо), а также информация о таком счете, включая операции по нему, в силу закона может предоставляться, в частности, судам и арбитражным судам, Банку России, органам предварительного следствия, органам внутренних дел, нотариусу, налоговым органам, арбитражному управляющему, залогодержателю. При предоставлении залогодержателю информации о правах залога могут указываться: количество ценных бумаг в залоге, ФИО залогодателя, номер лицевого счета (счета депо), на котором учитываются заложенные ценные бумаги, их идентифицирующие признаки, номер и дата договора о залоге. Эмитенту информация может представляться при наличии в запросе оснований, касающихся, в частности, осуществления эмитентом прав, закрепленных ценными бумагами, в случаях, например, составления списка лиц, имеющих право на участие в общем собрании акционеров, составления списка лиц в целях осуществления выплат по ценным бумагам и др. Информация по счетам депо иностранного номинального держателя представляется в случаях, указанных в пунктах 6, 10 статьи 8.4 Закона о рынке ценных бумаг. Если иностранный номинальный держатель не представил соответствующую информацию, вышестоящему депозитарию рекомендовано действовать в соответствии с пунктом 15 статьи 8.4 Закона. О нарушении установленных требований депозитарий, открывший счет депо иностранного номинального держателя, обязан уведомить Банк России.

Письмо Банка России от 29.05.2014 N 98-Т "О порядке применения Положения Банка России от 25 октября 2013 года N 408-П"
Банк России разъяснил некоторые вопросы, касающиеся оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации
Сообщается, в частности, следующее: при представлении членами совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации письменного подтверждения соблюдения установленных ограничений следует принимать во внимание, что ограничения, предусмотренные статьей 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", не распространяются на занятие указанными лицами должностей в перечисленных в ней организациях и осуществление предпринимательской деятельности без образования юридического лица; в случае получения информации, являющейся основанием для признания деловой репутации неудовлетворительной, подразделение Банка России осуществляет меры, предусмотренные частью десятой статьи 61 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и пунктом 4.6 Положения Банка России N 408-П; для подтверждения соответствия деловой репутации иностранного гражданина установленным требованиям, предусматривающим в том числе отсутствие у лица неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений, в комплекте документов, направляемых кредитной организацией для его согласования на должность руководителя кредитной организации, должен быть представлен оригинал справки МВД. Одновременно иностранным гражданином также представляется документ об отсутствии судимости, предоставленный уполномоченным органом иностранного государства, или письмо уполномоченного органа иностранного государства, что такие сведения не выдаются.

Информационное письмо Росфинмониторинга от 30.05.2014 N 36 "О представлении кредитными организациями информации по запросам Росфинмониторинга с 31 мая 2014 года"
С 31 мая 2014 года представление информации кредитными организациями по запросам Росфинмониторинга должно осуществляться только в электронном виде
Порядок представления кредитными организациями по запросам Росфинмониторинга информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов в электронном виде утвержден Положением Банка России 02.09.2013 N 407-П. Для реализации данного Положения Росфинмониторингом подготовлено программное обеспечение АРМ "Организация" с модулем "Кредитная Организация". Сообщается, что дистрибутив, руководство пользователя и администратора будут размещены в Личных кабинетах кредитных организаций на портале Росфинмониторинга по адресу https://portal.fedsfm точка ру .

Письмо Банка России от 02.06.2014 N 104-Т "Об обеспечении бесперебойного осуществления переводов денежных средств с использованием платежных карт"
Операторам платежных систем рекомендовано в правилах платежных карт предусмотреть создание гарантийных фондов
Гарантийные фонды создаются прямыми участниками платежной системы карт, открывшими корреспондентские счета косвенным участникам (банкам - спонсорам), для обеспечения надлежащего исполнения обязательств последних перед другими участниками платежной системы карт. Одновременно косвенным участникам платежных систем карт рекомендовано разработать план мероприятий для оперативного реагирования на обстоятельства, негативно влияющие на бесперебойное осуществление переводов с использованием платежных карт (смена банка - спонсора, отзыв лицензии и др.).

(По материалам обзора, подготовленного "Консультант Плюс")

Заказать документ


Архив: 09.06 02.06 26.05 19.05 12.05






Copyright © 2002-19 Artiks
Телефон: +7 495 721-35-86
Дизайн -
студия "Неоновый Жук"