Artiks Артикс - 1с, Консультант плюс, журналы, обслуживание
Консультант Плюс 1С: Франчайзи Электронная отчётность
Консультант Плюс

Справочные правовые системы
"Консультант Плюс"



Справочно правовые системы Консультант плюс Правовые системы
Консультант Плюс
Журналы Главная книга и Главная Книга: Конференц-Зал Журналы "Главная книга"
Новое в законодательстве - недельные обзоры документов законодательства России. Подготовлены специалистами КонсультантПлюс Новое в законодательстве
Документ недели - каждую неделю выбирается самый важный документ из вновь появившихся и подробно комментируется. Оригинал рассматриваемого документа можно бесплатно скачать Документ недели
Спецпроект - Тематические подборки документов Спецпроект
Ответы специалиста на Ваши вопросы Консультации
Для клиентов - информация для пользователей систем Консультант Для клиентов
Форма заказа на покупку или демонстрацию справочно правовых систем консультант плюс Заказ на покупку / демонстрацию
Заказ документа - форма заказа нормативных документов Заказ документа
Антивирусы - прейскурант на антивирусные программы. Антивирус Касперского, Доктор Вэб, Norton Antivirus. Описание антивирусов. Форма заказа Антивирусы
Полезные советы по работе с правовыми системами консультант Полезные советы


Контактная информация

тел: (495) 721-35-86
e-mail: написать письмо

Новое в законодательстве


Банковское дело



Банковское дело

[08.04.2014-14.04.2014]

Приказ Банка России от 01.04.2014 N ОД-511 "О внесении изменений в приказ Банка России от 14 февраля 2008 года N ОД-101"
Уточнен перечень учреждений Банка России, уполномоченных на осуществление операций, связанных с предоставлением кредитов, обеспеченных активами или поручительствами
ГУ Банка России по Центральному федеральному округу и территориальные учреждения, поименованные в данном перечне, назначены уполномоченными на заключение генеральных кредитных договоров на предоставление указанных выше кредитов. Из числа территориальных учреждений, уполномоченных включать активы в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, исключен НБ Республики Дагестан Банка России. Кроме того, расширен перечень оснований для отказа в заключении генеральных кредитных договоров.

Приказ Банка России от 03.04.2014 N ОД-525 "О предъявлении требования Банка России о представлении реестра обязательств перед кредиторами и вкладчиками в соответствии с Федеральным законом "Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период"
Банки Крыма, имеющие лицензию Национального банка Украины, должны представить в Банк России реестр обязательств перед кредиторами и вкладчиками
Требования о представлении реестра будут направлены Главным управлением ЦБ РФ по Краснодарскому краю не позднее 11 апреля 2014 года в электронном виде. Реестр обязательств перед кредиторами и вкладчиками по состоянию на конец операционного дня 1 апреля 2014 года (в соответствии с утвержденной формой) представляется: банками, зарегистрированными на территории Крыма и Севастополя; филиалами, отделениями, иными структурными подразделениями, обособленными структурными подразделениями, расположенными на территории Крыма и (или) Севастополя, через которые свою деятельность на указанных территориях осуществляют банки, имеющие лицензию Национального банка Украины. Отделения Банка России вправе направить указанное требование в случаях выявления факторов, свидетельствующих о наличии в деятельности банка, обособленного структурного подразделения угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Приказ Банка России от 03.04.2014 N ОД-527 "Об особенностях осуществления валютного контроля кредитными учреждениями и кредитными организациями, указанными в части 2 статьи 17 Федерального закона от 2 апреля 2014 года N 37-ФЗ "Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период"
Крымчане вправе осуществлять переводы денежных средств без открытия банковского счета из РФ в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США
До 1 января 2015 года (до окончания переходного периода) переводы денежных средств на счета нерезидентов и (или) на счета (вклады), открытые в банках за пределами РФ, могут осуществляться в кредитных учреждениях, имеющих валютную лицензию Национального банка Украины, а также со счетов (вкладов) кредитных организаций, имеющих лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в иностранной валюте. В соответствии с установленными особенностями переводы денежных средств вправе осуществлять физические лица, а также юридические лица, ИП и лица, занимающиеся частной практикой, которые были зарегистрированы (получили соответствующий статус) на территории Крыма и Севастополя до 18 марта 2014 года. При осуществлении перевода рублей, гривен и иностранной валюты в пользу нерезидента, а также при получении денежных средств от нерезидента необходимо представить в кредитное учреждение и (или) банк подтверждающие такой перевод документы. Документы (в соответствии с рекомендуемым перечнем) представляются в кредитное учреждение и (или) банк одновременно со списанием денежных средств со счета лица или не позднее 15 рабочих дней после зачисления денежных средств на счет лица.

Приказ Банка России от 04.04.2014 N ОД-544 "О перечне вознаграждений, взимаемых до 1 января 2015 года кредитными учреждениями, а также кредитными организациями, местом нахождения которых является территория Республики Крым и (или) территория города федерального значения Севастополя, при осуществлении операций, связанных с обменом иностранной валюты на российский рубль, а также о предельных размерах таких вознаграждений"
Установлены предельные размеры комиссий, взимаемых до 1 января 2015 года за обменные операции с валютой Украины на присоединенных территориях
Так, в частности, взимаемая комиссия: за покупку наличной валюты Украины за наличную валюту РФ не должна приводить к отклонению курса покупки более чем на 1,5 процента от официального курса, установленного Банком России на день совершения операции; за продажу - более чем на 3 процента; за покупку безналичной валюты Украины за безналичную валюту РФ - не более чем на 1 процент; за продажу - не более чем на 2 процента.

Приказ Банка России от 04.04.2014 N ОД-559 "Об уведомлении Банком России автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" о возникновении основания (оснований) для приобретения ею прав (требований) физических лиц по вкладам и осуществления компенсационных выплат и об определении официального издания для опубликования автономной некоммерческой организацией "Фонд защиты вкладчиков" сообщения, содержащего предложение о приобретении прав (требований) по вкладам"
Предложения Фонда защиты вкладчиков о приобретении прав по вкладам в крымских и севастопольских банках будут публиковаться в "Вестнике Банка России", а также в газетах "Крымские известия", "Крымская правда", "Севастопольские известия", "Слава Севастополя"
Утверждена также форма уведомления Банком России АНО "Фонд защиты вкладчиков" о возникновении основания (оснований) для приобретения ею прав (требований) физических лиц по вкладам и осуществления компенсационных выплат.

Приказ Банка России от 04.04.2014 N ОД-561 "О прекращении деятельности обособленных структурных подразделений банков, действующих на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя"
Решения о прекращении деятельности обособленных структурных подразделений банков Крыма и Севастополя будет принимать комитет банковского надзора Банка России
Датой прекращения деятельности подразделения считается дата, обозначенная в таком решении. Утверждены форма решения, а также рекомендуемая форма заявления о неисполнении обязательств банком, действующим в Крыму или Севастополе. Заявления о неисполнении банком обязательств направляются кредиторами и вкладчиками банка в отделения ЦБ РФ по Крыму, Севастополю либо в главное управление ЦБ РФ по Краснодарскому краю.

Приказ Банка России от 04.04.2014 N ОД-562 "О направлении банками, зарегистрированными на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, банками, действующими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, небанковскими финансовыми учреждениями, осуществляющими переводы денежных средств без открытия банковского счета, и финансовыми учреждениями, осуществляющими функции пунктов обмена валют, зарегистрированных на территории Республики Крым или на территории города федерального значения Севастополя, уведомлений о продолжении деятельности до 1 января 2015 года"
"Уведомления о продолжении деятельности до 1 января 2015 года" от крымских и севастопольских банков, пунктов обмена валют и финансовых учреждений, осуществляющих переводы денежных средств без открытия банковского счета, будет принимать Главное управление ЦБ РФ по Краснодарскому краю
Утверждены формы таких уведомлений. В случае если банком планируется создание кредитной организации, в уведомлении рекомендуется указывать сведения о ее предполагаемых учредителях и статью Федерального закона от 02.04.2014 N 37-ФЗ, в соответствии с которой предполагается ее учреждение, а в случае если планируется прекращение деятельности - предполагаемую дату ее прекращения.

Приказ Банка России от 04.04.2014 N ОД-563 "О направлении в Банк России банками, зарегистрированными на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, и банками, действующими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, информации и документов в соответствии с пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 2 апреля 2014 года N 37-ФЗ "Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период"
Для банков Крыма и Севастополя разработана рекомендуемая форма представления сведений в Банк России
Федеральным законом от 2 апреля 2014 года N 37-ФЗ "Об особенностях функционирования финансовой системы..." установлено требование о представлении в Банк России в установленный срок документов (в том числе копий учредительных документов) и сведений (в том числе о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа кредитного учреждения, членах коллегиального исполнительного органа, главном бухгалтере, членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитного учреждения, лицах, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитного учреждения и т.д.). Для представления указанных сведений рекомендовано использовать форму информационного письма, содержащегося в приложении к данному Приказу Банка России.

Приказ Банка России от 08.04.2014 N ОД-599 "О направлении небанковскими финансовыми учреждениями, зарегистрированными на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, небанковскими финансовыми учреждениями, действующими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, уведомления о продолжении деятельности"
Небанковским финансовым учреждениям, действующим на территории Республики Крым и в Севастополе, рекомендовано уведомлять о продолжении своей деятельности по установленной форме
Уведомления следует направлять на бумажном носителе и в электронном виде в формате .pdf или .jpeg (адрес электронной почты crimea-nfu@cbr точка ру ). Уведомления направляются небанковскими финансовыми учреждениями, осуществляющими виды деятельности, аналогичные видам деятельности, указанным в статье 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", зарегистрированными или действующими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя.

Письмо Банка России от 28.03.2014 N 12-1-10/638 "О применении Положения Банка России от 02.09.2013 N 407-П"
Информация об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов, о движении средств по счетам (вкладам) клиентов по согласованию с Росфинмониторингом может представляться в бумажном виде
Сообщается, в частности, что согласно пункту 5.1 Положения Банка России от 02.09.2013 N 407-П "О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде" (далее - Положение N 407-П), по истечении 60 дней после дня вступления в силу Положения, т.е. с 6 февраля 2014 года до 31 марта 2014 года, представление кредитными организациями по запросам Росфинмониторинга дополнительной информации осуществляется в электронном виде в порядке, установленном Положением, либо на бумажном носителе и (или) в электронном виде в порядке, установленном пунктом 8 Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в кредитные организации, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 26.10.2005 N 149 "Об утверждении Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в кредитные организации". Согласно пункту 5.2 Положения N 407-П, начиная с 31 марта 2014 года представление кредитной организацией по запросам Росфинмониторинга дополнительной информации на бумажном носителе может осуществляться в порядке, установленном пунктом 12.1 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 17.04.2002 N 245. Вместе с тем с 29 марта 2014 года вступает в силу Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 "Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям", которым Постановление Правительства РФ от 17.04.2002 N 245 признается утратившим силу. В этой связи отмечается, что согласно абзацу 3 пункта 19 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 19.03.2014 N 209, по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу запрашиваемая информация может представляться на бумажном носителе. Учитывая изложенное, кредитные организации, в том числе не успевшие к 31 марта 2014 года разработать специальное программное обеспечение, соответствующее требованиям Положения N 407-П, могут по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу представлять запрашиваемую службой информацию на бумажном носителе.

Письмо Банка России от 04.04.2014 N 55-Т "О типичных рисках в платежных системах как рисках нарушения бесперебойности функционирования платежных систем"
Банк России напомнил операторам платежных систем о типичных рисках, оказывающих влияние на бесперебойность функционирования платежной системы
Сообщается, в частности, что в соответствии с положениями документа Комитета по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов и Технического комитета Международной организации комиссий по ценным бумагам "Принципы для инфраструктур финансовых рынков" устойчивость инфраструктур финансового рынка, в том числе платежной системы, рассматривается, в частности, как способность ее участников осуществлять свою деятельность в рамках ИФР в соответствии с ожиданиями. Для платежных систем аналогом указанного понятия в законодательстве РФ о национальной платежной системе является понятие, отражающее способность субъектов платежной системы поддерживать и восстанавливать надлежащее функционирование платежной системы, то есть понятие бесперебойности функционирования платежной системы, как определено пунктом 1 Положения Банка России от 31.05.2012 N 379-П "О бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах". В связи с этим факторы риска нарушения БФПС, которые указаны в пункте 2 Положения Банка России N 379-П, являются факторами рисков, существенно влияющих на способность субъектов платежной системы осуществлять деятельность или оказывать услуги в соответствии с ожиданиями, к которым согласно подпункту 3.3.2 пункта 3.3 документа КПРС-МОКЦБ "Принципы для ИФР" относятся следующие риски: кредитный риск, риск ликвидности, правовой риск и операционный риск. Операторам платежных систем, в том числе значимых платежных систем, рекомендуется при организации на основании пункта 3 части 5 статьи 15 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" системы управления рисками в платежной системе, а также ее совершенствовании в дополнение к типичным рискам разрабатывать подходы к управлению иными рисками, возникающими в деятельности субъектов платежной системы, с учетом особенностей ее функционирования, включая анализ указанных рисков. Настоящее письмо Банка России подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России".

Письмо Банка России от 04.04.2013 N 56-Т "О применении документа КПРС БМР "Принципы для инфраструктур финансового рынка" в части обеспечения окончательного расчета в значимых платежных системах"
Операторам значимых платежных систем даны рекомендации по обеспечению окончательного расчета
До сведения кредитных организаций и операторов платежных систем доводятся методические разъяснения по реализации принципов, изложенных в документе Комитета по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов и Международной организации комиссий по ценным бумагам "Принципы для инфраструктур финансового рынка", в части определения момента наступления окончательного расчета в значимых платежных системах. В частности, оператору ЗПС рекомендуется учитывать риски, связанные с возможностью признания переводов денежных средств недействительными, обращения взыскания на переведенные денежные средства, в том числе в случае наступления несостоятельности (банкротства) участников платежной системы, при определении порядка осуществления перевода денежных средств в рамках ЗПС, при организации системы управления рисками и информировать об указанных рисках участников платежной системы, включая иностранные банки. Также для целей обеспечения окончательного расчета рекомендуется использовать счета гарантийного фонда платежной системы или торговые банковские и (или) клиринговые банковские счета. При заключении договора о взаимодействии платежных систем, предусмотренного частью 37 статьи 15 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", операторам взаимодействующих платежных систем рекомендуется в правилах платежных систем и договоре о взаимодействии определить моменты наступления безотзывности, безусловности и окончательности перевода денежных средств и окончательного расчета в случае, когда плательщик является (обслуживается) участником одной ЗПС, а получатель является (обслуживается) участником другой ЗПС. Если ЗПС функционирует на территории нескольких стран, оператору ЗПС рекомендуется обеспечивать окончательный расчет в каждой стране присутствия. С этой целью оператору соответствующей ЗПС рекомендуется получить юридическое заключение профильной организации (например, компетентного органа в сфере регулирования переводов денежных средств и расчетов, профессиональных ассоциаций участников финансового рынка, организаций, оказывающих консультационные и юридические услуги) о возможности обеспечения окончательного расчета в каждой стране присутствия.

Информационное письмо Банка России от 08.04.2014 N 23 "Обобщение практики применения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России"
Банком России разъяснены некоторые вопросы по применению Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
В частности, сообщается: какими критериями следует руководствоваться организации для принятия решения об осуществлении внепланового обновления информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце; в каком порядке организации следует применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физических лиц, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный Перечень; что следует понимать под датой принятия решения о расторжении договора банковского счета (вклада) в целях заполнения поля "DATA" (поле N 17) ОЭС в соответствии с Указанием Банка России от 23.08.2013 N 3041-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации".

Информация Банка России от 03.04.2014 "О процентных ставках по приостановленным операциям Банка России"
На 1,5 процентных пункта повышаются процентные ставки по операциям Банка России, проведение которых приостановлено
Соответствующее решение принято для обеспечения соответствия процентных ставок по приостановленным операциям текущему уровню ключевой ставки (перечень операций и соответствующих ставок приведен в приложении к информации). С 25 июля 2014 года Банк России прекратит устанавливать процентные ставки по таким операциям, за исключением операций РЕПО постоянного действия на срок 12 месяцев.

Информация Банка России от 04.04.2014 "Памятка об открытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) на территории Республики Крым и территории города федерального значения Севастополя"
Банком России сообщены требования и перечень документов, необходимые для открытия счетов в банках на присоединенных территориях
Для открытия текущего счета физлицу достаточно предъявить документ, удостоверяющий личность, выданный официальным органом Украины, и (при наличии) документ, подтверждающий постановку на учет в налоговом органе. Для открытия банковских счетов организации необходимо представить документ о госрегистрации, учредительные документы, лицензию на право осуществления соответствующей деятельности, карточку с образцами подписей, документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, документы, подтверждающие полномочия исполнительного органа юрлица, документ, подтверждающий постановку на учет в налоговом органе. В информации содержатся также разъяснения, касающиеся открытия счета по вкладам, банковского счета физическому лицу, расчетного счета ИП, нотариусу, адвокату, а также расчетного счета юридическому лицу для совершения операций его обособленным подразделением.

Информация Банка России от 07.04.2014
Банк России напоминает крымским и севастопольским банкам о необходимости в ближайшее время предоставить предусмотренную законодательством информацию в соответствующе отделения ЦБ РФ
Банкам Крыма и Севастополя, а также финансовым учреждениям, осуществляющим переводы денежных средств без открытия банковского счета, и пунктам обмена валют в данных субъектах РФ необходимо не позднее 17 апреля 2014 года предоставить в главное управление Банка России по Краснодарскому краю "Уведомление о продолжении деятельности до 1 января 2015 года". Формы уведомления определены приказом Банка России от 04.04.2014 года N ОД-562. Банкам также необходимо не позднее 2 мая 2014 года предоставить в отделения ЦБ РФ по Республике Крым и Севастополю соответственно информацию и документы, предусмотренные пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона "Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период". В число таких документов входят копии учредительных документов, информации о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа кредитного учреждения, его заместителях, членах коллегиального исполнительного органа, главном бухгалтере, членах совета директоров (наблюдательного совета) кредитного учреждения, лицах, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) кредитного учреждения, лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся указанные акционеры (участники), копии банковской лицензии, копии документа (документов), регламентирующего (регламентирующих) деятельность обособленного структурного подразделения банка, информации о руководителе и главном бухгалтере (при его наличии) этого подразделения. Формы направления такой информации определены Приказом Банка России от 04.04.2014 N ОД-563. Банк России напоминает также, что его приказом от 03.04.2014 N ОД-525 определен порядок предъявления требования Банка России о представлении банками Крыма и Севастополя реестра обязательств перед кредиторами и вкладчиками, выполнение которого является одним из обязательных условий для продолжения их деятельности. Предложения автономной некоммерческой организации "Фонд защиты вкладчиков" о приобретении прав (требований) по вкладам будут опубликовываться в изданиях "Вестник Банка России", газетах "Крымские известия", "Крымская правда", "Севастопольские известия", "Слава Севастополя".

Информация Банка России "Вопросы и ответы по деятельности некредитных финансовых организаций"
Банк России разъяснил некоторые вопросы, касающиеся осуществления деятельности некредитными финансовыми организациями на территории Крыма в переходный период до 1 января 2015 года
Сообщается, что уведомление о продолжении деятельности данными организациями необходимо направить в Банк России в течение 15 дней, начиная со 2 апреля 2014 года (с указанной даты вступил в силу Федеральный закон "Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым..."). Форма уведомления будет размещена на официальном сайте Банка России. Определен перечень документов и информации, которые необходимо приложить к уведомлению (порядок их представления также будет размещен на сайте ЦБР). Помимо этого приведен перечень условий, соблюдение которых необходимо для продолжения деятельности без получения лицензии Банка России (в том числе надлежащее исполнение обязательств по заключенным договорам, представление в Банк России необходимой информации, документов и отчетности).

(По материалам обзора, подготовленного "Консультант Плюс")

Заказать документ


Архив: 05.05 28.04 21.04 14.04 07.04






Copyright © 2002-18 Artiks
Телефон: +7 495 721-35-86
Дизайн -
студия "Неоновый Жук"