Artiks Артикс - 1с, Консультант плюс, журналы, обслуживание
Консультант Плюс 1С: Франчайзи Электронная отчётность
Консультант Плюс

Справочные правовые системы
"Консультант Плюс"



Справочно правовые системы Консультант плюс Правовые системы
Консультант Плюс
Журналы Главная книга и Главная Книга: Конференц-Зал Журналы "Главная книга"
Новое в законодательстве - недельные обзоры документов законодательства России. Подготовлены специалистами КонсультантПлюс Новое в законодательстве
Документ недели - каждую неделю выбирается самый важный документ из вновь появившихся и подробно комментируется. Оригинал рассматриваемого документа можно бесплатно скачать Документ недели
Спецпроект - Тематические подборки документов Спецпроект
Ответы специалиста на Ваши вопросы Консультации
Для клиентов - информация для пользователей систем Консультант Для клиентов
Форма заказа на покупку или демонстрацию справочно правовых систем консультант плюс Заказ на покупку / демонстрацию
Заказ документа - форма заказа нормативных документов Заказ документа
Антивирусы - прейскурант на антивирусные программы. Антивирус Касперского, Доктор Вэб, Norton Antivirus. Описание антивирусов. Форма заказа Антивирусы
Полезные советы по работе с правовыми системами консультант Полезные советы


Контактная информация

тел: (495) 721-35-86
e-mail: написать письмо

Новое в законодательстве


Банковское дело



Банковское дело

[10.03.2014-16.03.2014]

Указание Банка России от 21.01.2014 N 3179-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 19 августа 2004 года N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Зарегистрировано в Минюсте России 11.03.2014 N 31560.
Внесены изменения в порядок идентификации кредитными организациями лиц, находящихся у них на обслуживании (клиентов), и выгодоприобретателей
Установлено, в частности, что кредитные организации используют сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, сводном государственном реестре аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов, предоставляемые федеральными органами исполнительной власти в пределах своей компетенции и в порядке, согласованном ими с Банком России. В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, а также обновления информации о клиенте и выгодоприобретателе в соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитная организация использует информацию из открытых баз данных федеральных органов исполнительной власти, размещенных в сети "Интернет". Кредитная организация должна обновлять сведения, полученные в результате идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя, а также пересматривать степень (уровень) Риска по мере изменения указанных сведений или изменения степени (уровня) Риска, но не реже одного раза в год в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации, зафиксированных кредитной организацией во внутренних документах в соответствии с правилами внутреннего контроля, - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. Также расширен перечень сведений (документов), получаемых в целях идентификации юридического лица. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России". Предусмотрено, что анкета (досье) клиента, принимаемого на обслуживание после дня вступления в силу данного Указания, должна соответствовать устанавливаемым им требованиям. Анкеты (досье) клиентов, принятых на обслуживание ранее, должны быть приведены в соответствие с требованиями данного Указания при очередном обновлении информации о клиенте, проводимом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Указание Банка России от 31.01.2014 N 3186-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Зарегистрировано в Минюсте России 06.03.2014 N 31531.
Расширен перечень требований, предъявляемых при разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации "преступных" доходов (ПВК по ПОД/ФТ)
Согласно новым требованиям ПВК по ПОД/ФТ должны включать в себя помимо прочего такие программы, как: программу идентификации бенефициарных владельцев (лиц, имеющих возможность контролировать действия клиента кредитной организации), предусматривающей основания для признания лица бенефициарным владельцем; программу, регламентирующую порядок применения (прекращения) мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества клиента. Уточняются факторы, влияющие на оценку риска клиента, процедуры, связанные с отказом от заключения договора банковского счета (вклада), а также перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки. Устанавливается также срок приведения ПВК по ПОД/ФТ в соответствие с новыми требованиями в сфере ПОД/ФТ - не позднее двух месяцев после даты вступления соответствующих изменений, если не установлено иное.

Указание Банка России от 05.02.2014 N 3190-У "О признании утратившим силу Указания Банка России от 20 августа 2004 года N 1492-У "О применении требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг к руководителям и членам совета директоров кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг"
Зарегистрировано в Минюсте России 06.03.2014 N 31530.
Признаны утратившими силу требования, предъявляемые к руководителям и членам совета директоров кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг
Установлено, что в связи с принятием Положения Банка России от 25 октября 2013 года N 408-П "О порядке оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.1 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статье 60 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", и порядке ведения базы данных, предусмотренной статьей 75 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" признано утратившим силу Указание Банка России от 20 августа 2004 года N 1492-У "О применении требований законодательства Российской Федерации о рынке ценных бумаг к руководителям и членам совета директоров кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг". Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Распоряжение Банка России от 05.03.2014 N Р-151 "О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях"
Утвержден новый перечень должностных лиц Банка России, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях
В перечень включены, в частности: Председатель Банка России; первый заместитель и заместители Председателя Банка России; директора отдельных Департаментов и Главных управлений - структурных подразделений Банка России; руководитель Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров, его заместители, а также начальники управлений Службы в федеральных округах; руководители территориальных учреждений Банка России, их заместители. В связи с изданием данного Распоряжения отменено Распоряжение Банка России от 18 ноября 2013 года N Р-791, которым был утвержден ранее применявшийся перечень должностных лиц Банка России, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях.

Информационное письмо Банка России от 28.02.2014 N 06-50-02/1072 "О размере (квоте) участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций по состоянию на 01.01.2014"
Размер (квота) участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций по состоянию на 1 января 2014 года составил 15,88 процента
До сведения страховых организаций Банком России доводится информация о размере (квоте) участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций по состоянию на 01.01.2014. Сообщается, что совокупный уставный капитал страховых организаций по состоянию на 01.01.2014 составил 216 505,6 млн. рублей. Суммарный капитал, принадлежащий иностранным инвесторам и их дочерним обществам в уставных капиталах страховых организаций по состоянию на 01.01.2014, составил 34 394,4 млн. рублей. Размер (квота) участия иностранного капитала в уставных капиталах страховых организаций по состоянию на 01.01.2014 составил 15,88 процента. Размер свободной квоты по состоянию на 01.01.2014 составил 72 971,70 млн. рублей.

Информация Банка России "Форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 2 сентября 2013 года N 407-П "О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде"
Банк России определил требования к электронным сообщениям, направляемым кредитными организациями в Росфинмониторинг
Определены форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Положением Банка России от 02.09.2013 N 407-П, в частности, файлов вложений и архивных файлов кредитных организаций, квитанций о принятии (непринятии) электронного сообщения, файла вложения и др.

Указание Банка России от 31.01.2014 N 3185-У "О внесении изменения в преамбулу Указания Банка России от 24 декабря 2010 года N 2547-У "О счетах, открываемых территориальным органам Федерального казначейства, финансовым органам субъектов Российской Федерации и муниципальных образований для учета средств организаций, не являющихся участниками бюджетного процесса, в подразделениях расчетной сети Банка России или в кредитных организациях (филиалах), и счетах, открываемых автономным учреждениям в кредитных организациях (филиалах)"
Зарегистрировано в Минюсте России 04.03.2014 N 31510.
Уточнены подразделения Банка России, в которых открываются счета территориальным органам Федерального казначейства, финансовым органам субъектов РФ и муниципальных образований
Установлено, что лицевые счета для учета средств организаций, не являющихся участниками бюджетного процесса, открываются в следующих подразделениях Банка России: головных расчетно-кассовых центрах, отделениях Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, ОПЕРУ-1 Банка России, полевых учреждениях. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Указание Банка России от 03.03.2014 N 3199-У "О размере процентной ставки по ломбардным кредитам Банка России"
С 3 марта 2014 года процентная ставка по ломбардным кредитам Банка России, предоставляемым на срок 1 календарный день, устанавливается в размере 8 процентов годовых
Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России".

Указание Банка России от 03.03.2014 N 3200-У "О размере процентной ставки по кредиту овернайт Банка России"
С 3 марта 2014 года процентная ставка по кредиту овернайт Банка России установлена в размере 8 процентов годовых
Начиная с 16 сентября 2013 года размер процентной ставки по кредиту овернайт Банка России составлял 6,5 процента годовых. Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России".

Указание Банка России от 03.03.2014 N 3201-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами"
С 3 марта 2014 года установлены новые процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами
В соответствии с решением Совета директоров Банка России, начиная с 3 марта 2014 года процентные ставки по кредитам, обеспеченным активами или поручительствами, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П, устанавливаются в следующем размере: на срок 1 календарный день - 8 процентов годовых; на срок от 2 до 365 календарных дней - 8,75 процента годовых. Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России".

Указание Банка России от 03.03.2014 N 3202-У "О размере процентных ставок по кредитам, обеспеченным золотом"
С 3 марта 2014 года увеличены процентные ставки по кредитам Банка России, обеспеченным золотом
Начиная с указанной даты процентные ставки по кредитам, предоставляемым в соответствии с Положением Банка России от 30 ноября 2010 года N 362-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных золотом", устанавливаются в следующем размере: на срок 1 календарный день - 8 процентов годовых; на срок от 2 до 365 календарных дней - 8,5 процента годовых. Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России".

Указание Банка России от 03.03.2014 N 3203-У "О размере процентных ставок по депозитным операциям Банка России"
С 3 марта 2014 года фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России установлены в размере 6 процентов годовых
В соответствии с решением Совета директоров Банка России, начиная с 3 марта 2014 года фиксированные процентные ставки по депозитным операциям Банка России, проводимым в соответствии с Положением Банка России от 9 августа 2013 года N 404-П "О проведении Банком России депозитных операций с кредитными организациями" на стандартных условиях "овернайт", "том-некст", "спот-некст", "до востребования", устанавливаются в размере 6 процентов годовых. Указание вступает в силу со дня его подписания и подлежит официальному опубликованию в "Вестнике Банка России".

(По материалам обзора, подготовленного "Консультант Плюс")

Заказать документ


Архив: 07.04 30.03 24.03 16.03 10.03






Copyright © 2002-18 Artiks
Телефон: +7 495 721-35-86
Дизайн -
студия "Неоновый Жук"