Artiks Артикс - 1с, Консультант плюс, журналы, обслуживание
Консультант Плюс 1С: Франчайзи Электронная отчётность
Консультант Плюс

Справочные правовые системы
"Консультант Плюс"



Справочно правовые системы Консультант плюс Правовые системы
Консультант Плюс
Журналы Главная книга и Главная Книга: Конференц-Зал Журналы "Главная книга"
Новое в законодательстве - недельные обзоры документов законодательства России. Подготовлены специалистами КонсультантПлюс Новое в законодательстве
Документ недели - каждую неделю выбирается самый важный документ из вновь появившихся и подробно комментируется. Оригинал рассматриваемого документа можно бесплатно скачать Документ недели
Спецпроект - Тематические подборки документов Спецпроект
Ответы специалиста на Ваши вопросы Консультации
Для клиентов - информация для пользователей систем Консультант Для клиентов
Форма заказа на покупку или демонстрацию справочно правовых систем консультант плюс Заказ на покупку / демонстрацию
Заказ документа - форма заказа нормативных документов Заказ документа
Антивирусы - прейскурант на антивирусные программы. Антивирус Касперского, Доктор Вэб, Norton Antivirus. Описание антивирусов. Форма заказа Антивирусы
Полезные советы по работе с правовыми системами консультант Полезные советы


Контактная информация

тел: (495) 721-35-86
e-mail: написать письмо

Новое в законодательстве


Банковское дело



Банковское дело

[19.06.2012-25.06.2012]

"Положение о бесперебойности функционирования платежных систем и анализе рисков в платежных системах"
(утв. Банком России 31.05.2012 N 379-П)
Зарегистрировано в Минюсте России 13.06.2012 N 24544
Соблюдение установленных Банком России требований должно обеспечить бесперебойное функционирование платежной системы (БФПС)
Положение, устанавливающее требования к порядку обеспечения БФПС, распространяется на операторов платежной системы, привлеченных операторов услуг платежной инфраструктуры, участников платежной системы (далее - субъекты платежной системы). В целях обеспечения БФПС устанавливается порядок осуществления субъектами платежной системы скоординированной деятельности, направленной на достижение и поддержание приемлемого уровня рисков нарушения БФПС. Под такими рисками понимается типичное для функционирования платежной системы неоказание, ненадлежащее оказание услуг вследствие наступления неблагоприятных событий, связанных с внутренними и внешними факторами. К показателям БФПС относятся: уровень бесперебойности оказания операционных услуг; уровень бесперебойности оказания услуг платежного клиринга; уровень бесперебойности оказания расчетных услуг. Иные показатели БФПС могут дополнительно определяться оператором платежной системы в соответствии с составом факторов риска нарушения БФПС.

"Положение о порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе" (утв. Банком России 31.05.2012 N 380-П)
Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 N 24585.
С 1 июля 2012 года вступает в силу порядок осуществления Банком России наблюдения в национальной платежной системе
Утверждено Положение, регламентирующее порядок осуществления Банком России наблюдения за деятельностью операторов по переводу денежных средств, операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры (наблюдаемых организаций), других субъектов национальной платежной системы, за оказываемыми ими услугами, а также за развитием платежных систем, платежной инфраструктуры.

"Положение о порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России" (утв. Банком России от 09.06.2012 N 381-П)
Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 N 24586.
Контроль Банка России за соблюдением операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры (не являющимися кредитными организациями) требований нормативных актов о национальной платежной системе будет осуществляться в форме дистанционного надзора, а также в форме инспекционных проверок
Деятельность Банка России по соблюдению установленных требований предусматривает, в частности:
- анализ показателей деятельности указанных организаций, оказывающих негативное влияние на бесперебойность функционирования платежной системы;
- проверку соблюдения требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;
- выявление организаций, обеспечивающих функционирование значимых платежных систем и проверку их деятельности;
- проверку соответствия представленных в Банк России документов и информации фактической деятельности организаций.
Выявление нарушений установленных требований является основанием для применения к организации действий или мер принуждения (в т.ч. ограничение (приостановление) оказания операционных услуг, исключение из реестра операторов платежной системы).

"Положение О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств" (утв. Банком России от 09.06.2012 N 382-П)
Зарегистрировано в Минюсте России 14.06.2012 N 24575.
Субъекты платежных систем, осуществляющие переводы денежных средств, должны обеспечить защиту информации о совершенных операциях, об остатках денежных средств на счетах, данных держателей платежных карт и иной информации, подлежащей защите в соответствии с законодательством РФ
Банком России определены требования, в соответствии с которыми операторы по переводу денежных средств, банковские платежные агенты (субагенты), операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры обеспечивают защиту информации при осуществлении переводов денежных средств. Данные требования должны соблюдаться, в частности: на стадиях создания, эксплуатации, модернизации и снятия с эксплуатации объектов информационной инфраструктуры; при назначении и распределении функциональных прав и обязанностей лиц, связанных с переводами денежных средств; при защите информации от воздействия программных кодов, приводящих к нарушению штатного функционирования средств вычислительной техники и т.д. Определен перечень мер, обеспечивающих соблюдение требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств, порядок проведения оценки выполнения требований, а также порядок осуществления Банком России контроля за соблюдением установленных требований.

Указание Банка России от 03.05.2012 N 2817-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 30 июля 2002 года N 191-П "О консолидированной отчетности"
Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 N 24587.
Головная кредитная организация включает отчетные данные участников банковской (консолидированной) группы в состав консолидированной отчетности исходя из существенности
Существенность определяется в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, введенными в действие на территории РФ Приказом Минфина России от 25 ноября 2011 года N 160н.

Указание Банка России от 31.05.2012 N 2824-У "Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем"
Зарегистрировано в Минюсте России 07.06.2012 N 24487.
Установлена форма отчетности по платежным системам для операторов платежных систем, методика ее составления и срок предоставления в Банк России
В частности, предусмотрено, что оператор платежной системы составляет отчетность ежеквартально и предоставляет отчетность начиная с отчетного квартала, следующего за кварталом, в котором он получил регистрационное свидетельство Банка России. Отчетность предоставляется оператором не позднее 15 числа второго месяца, следующего за отчетным кварталом. Прием отчетности оператора, не являющегося кредитной организацией, осуществляется: до 1 июля 2013 года - на бумажном носителе экспедицией территориального учреждения Банка России; с 1 июля 2013 года - в виде электронного сообщения, снабженного кодом аутентификации, используемым для контроля целостности и подтверждения подлинности электронного сообщения. Датой предоставления отчетности в виде электронного сообщения, снабженного кодом аутентификации, является дата отправления территориальным учреждением Банка России в адрес оператора подтверждения о подлинности полученного территориальным учреждением Банка России электронного сообщения. Датой предоставления отчетности на бумажном носителе является дата его приема экспедицией территориального учреждения Банка России. В случае непредоставления отчетности, нарушения сроков предоставления, а также предоставления неполных или недостоверных данных Банк России вправе применять к операторам меры, предусмотренные законодательством РФ. Форма и методика составления операторами платежных систем отчетности по форме 0403201 "Сведения по платежным системам оператора платежных систем" приведены в приложении к Указанию. Указание вступает в силу с 1 июля 2012 года.

Указание Банка России от 31.05.2012 N 2826-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 24 декабря 2010 года N 2547-У "О счетах, открываемых территориальным органам Федерального казначейства, финансовым органам субъектов Российской Федерации и муниципальных образований для учета средств организаций, не являющихся участниками бюджетного процесса, в подразделениях расчетной сети Банка России или в кредитных организациях (филиалах), и счетах открываемых автономным учреждениям в кредитных организациях (филиалах)"
Зарегистрировано в Минюсте России 18.06.2012 N 24598.
Установлен порядок нумерации лицевых счетов, открываемых в подразделениях расчетной сети Банка России федеральным бюджетным учреждениям, бюджетным учреждениям субъектов РФ, муниципальным бюджетным учреждениям
При нумерации лицевых счетов, открываемых указанным учреждениям, находящимся за пределами соответствующей территории (РФ, субъекта РФ, муниципального образования), в четырнадцатом разряде номера лицевого счета указывается отличительный признак "5" на балансовом счете:
- N 40501 (для учета средств бюджетных учреждений, находящихся за пределами территории РФ);
- N 40601 (для учета средств бюджетных учреждений, находящихся за пределами территории соответствующего субъекта РФ);
- N 40701 (для учета средств муниципальных бюджетных учреждений, находящихся за пределами территории соответствующего муниципального образования).

Указание Банка России от 04.06.2012 N 2827-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 27 октября 2009 года N 345-П "О порядке раскрытия в официальном представительстве Банка России в сети Интернет информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банков - участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Зарегистрировано в Минюсте России 14.06.2012 N 24576.
Усилены требования к раскрытию банками информации о лицах, которые могут оказывать существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка
В отношении физических лиц - акционеров банка, владеющих более чем 1 процентом голосов к общему количеству голосующих акций, в форме представления сведений должны указываться не только Ф.И.О., но также гражданство и место жительства, а в отношении юридического лица дополнительно необходимо будет указывать также информацию о его местонахождении, ОГРН и дату госрегистрации. В отношении акционеров-миноритариев (лиц, владеющих менее чем 1 процентом голосов) должны представляться сведения о суммарном проценте голосов, приходящихся на голосующие акции в уставном капитале, которые принадлежат миноритариям, а также сведения о суммарном проценте голосов, приходящихся на голосующие акции в уставном капитале банка, которые находятся в публичном обращении.

Указание Банка России от 07.06.2012 N 2829-У "О порядке уведомления Банка России оператором по переводу денежных средств о начале участия в платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств"
Зарегистрировано в Минюсте России 15.06.2012 N 24588.
Утверждена форма уведомления Банка России о начале участия в платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств
Установлен порядок уведомления Банка России оператором по переводу денежных средств, являющимся кредитной организацией или Государственной корпорацией "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк), о начале участия в платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств. Уведомление представляется на бумажном носителе в одном экземпляре по почте либо представляется нарочным в экспедицию территориального учреждения Банка России. Дополнительно уведомление представляется в электронном виде на машинных носителях. Уведомление рекомендуется представлять по форме приложения к Указанию Банка России. Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Указание Банка России от 09.06.2012 N 2830-У "О требованиях к кредитным организациям и иностранным банкам, в которых центральный депозитарий вправе размещать денежные средства"
Зарегистрировано в Минюсте России 14.06.2012 N 24578.
Если кредитная организация, созданная в соответствии с законодательством РФ, или иностранный банк имеют международные рейтинги долгосрочной кредитоспособности разных уровней, присвоенные рейтинговыми агентствами Fitch Ratings, Standard & Poor's и (или) Moody's Investors Service, то в качестве рейтинга принимается наивысший рейтинг из присвоенных указанными рейтинговыми агентствами
Установлено, что кредитные организации и иностранные банки, в которых центральный депозитарий вправе размещать денежные средства на корреспондентские счета и в депозиты, должны соответствовать, в частности, следующим требованиям: являться иностранными банками с местом учреждения в государствах - участниках Содружества Независимых Государств и выступать центральными депозитариями в соответствии с законодательством страны их местонахождения; являться кредитными организациями, созданными в соответствии с законодательством РФ, и иметь международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВВ-" по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings или Standard & Poor's либо не ниже уровня "Ваа3" по классификации рейтингового агентства Moody's Investors Service; являться иностранными банками с местом учреждения в странах, имеющих страновые оценки "0", "1", и иметь международный рейтинг долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня "ВВВ-" по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings или Standard & Poor's либо не ниже уровня "Ваа3" по классификации рейтингового агентства Moody's Investors Service.

Указание Банка России от 09.06.2012 N 2831-У "Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств"
Зарегистрировано в Минюсте России 14.06.2012 N 24573.
Утверждены формы, методика составления, а также сроки представления отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств
Утверждены:
- форма 0403202, в соответствии с которой операторы платежных систем, операторы услуг платежной инфраструктуры, операторы по переводу денежных средств представляют сведения о выполнении установленных требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств;
- форма 0403203, в соответствии с которой операторы услуг платежной инфраструктуры, операторы по переводу денежных средств представляют сведения о выявлении инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении денежных переводов.

Указание Банка России от 09.06.2012 N 2832-У "Об особенностях Правил платежных систем, в рамках которых осуществляются переводы денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах"
Зарегистрировано в Минюсте России 14.06.2012 N 24574.
В срок до 1 января 2013 года операторы платежных систем должны привести действующие правила платежных систем в соответствие с Указанием Банка России
Банком России определены особенности правил платежных систем, в рамках которых осуществляются переводы денежных средств по сделкам, совершенным на организованных торгах. Правилами платежной системы должны, в частности, устанавливаться: способы взаимодействия оператора платежной системы с клиринговой организацией, за исключением случаев, когда клиринговая организация является участником платежной системы; возможности списания и зачисления расчетным центром денежных средств по банковским счетам участников платежной системы, являющимся торговыми и (или) клиринговыми банковскими счетами; порядок осуществления полномочий клиринговой организации по распоряжению денежными средствами на торговых банковских счетах, являющихся счетами участников платежной системы; порядок определения достаточности денежных средств на торговых банковских счетах участников платежной системы; порядок возврата или аннулирования не принятых к исполнению распоряжений при недостаточности денежных средств на торговых и (или) клиринговых банковских счетах участников платежной системы.

(По материалам обзора, подготовленного "Консультант Плюс")

Заказать документ


Архив: 02.07 25.06 18.06 11.06 04.06






Copyright © 2002-18 Artiks
Телефон: +7 495 721-35-86
Дизайн -
студия "Неоновый Жук"